P2P行业专项整治持续推进

　　转型、失联、退出、立案……近日，P2P行业仍不“太平”，监管层对其的整治活动也在持续推进。

　　5月18日，深圳市公安局南山分局对外通报普汇云通涉嫌非法吸收公众存款案的最新进展内容显示，普汇云通专案待收款专户新增回款7100万元人民币。警方根据情况派出民警先后奔赴江西、河南等地，对相关项目进行实地核查。目前案件由深圳市人民检察院以集资诈骗罪进行审查，按法定程序将于近日退回公安机关进行第一次补充侦查。

　　在P2P行业出清风险的同时，首批P2P转型小贷试点花落厦门。5月13日至14日，厦门地方金融监督管理局发布公告称，同意厦门禹洲启惠网络借贷信息中介服务有限公司、厦门海豚金服网络科技有限公司为小额贷款公司试点。不过有人欢喜有人愁，5月8日，北京市朝阳区金融纠纷调解中心通过公众号发布区内失联P2P网贷机构提示，北京中青东西汇信息咨询有限公司（以下简称东西汇）因失联已被国家企业信用信息公示系统列入经营异常名录。据期货日报记者不完全统计，北京市朝阳区金融纠纷调解中心累计公布失联P2P平台已逾70家。据了解，东西汇是中国青旅实业・中青金融科技旗下唯一在线理财平台，是由中国青旅实业发展有限公司、金融控股、北京产权交易等多家央企股东上市公司出资建立的资产交易和投融资平台。天眼查信息显示，东西汇成立于2015年8月25日，注册资本1亿元，由法人李盼个人独资控股。2020年4月20日，因登记的住所或经营场所无法联系被列入经营异常名录。目前，东西汇平台官网已无法打开。

　　5月9日，小牛在线P2P网贷平台在其官网发布《平台网贷业务良性退出公告》称，近两年来网贷行业经营环境恶化，出借人的投资风险及平台的经营风险增大，全球新冠肺炎疫情极大地增加了不确定性，各大网贷平台陆续退出，经过深思熟虑，公司也决定退出网贷行业，逐步结清存量网贷业务。同时，小牛在线在公告中承诺：良性退出期间，平台股东及高管不跑路、不失联、不撤资，与全体出借人共进退。5月10日，深圳市公安局南山分局发布督导公告称，深圳市南山区互联网金融风险专项治理工作领导小组办公室、深圳市公安局南山分局已有所关注，将督导小牛在线平台妥善处置风险，保障出借人合法权益。据悉，小牛在线于2013年6月正式上线运营，注册资本1.03亿元，法定代表人彭钢，实际控制人彭铁。截至2020年4月30日，小牛在线累计注册用户607.85万，累计成交金额1171.74亿元，平台借款人总数116.71万人，借贷余额高达104.20亿。近两年，P2P行业负面消息不断。日前，北京市公安局朝阳分局官方微博“平安朝阳”发布通报显示，4月3日，该分局依法对东方银谷（北京）投资管理有限公司涉嫌非法吸收公众存款案立案侦查。4月29日对公司实际控制人孙某等100余名涉案人员依法采取刑事强制措施。近日，据多家媒体报道，北京证监局将联合江苏证监局对中植系四大财富公司恒天财富、新湖财富、大唐财富、高晟财富进行现场检查，了解四大财富管理公司真实规模和风险情况。据悉，这五家公司合计管理资产7000亿―8000亿元，相当于1.5个包商银行。细数近几年，E租宝涉案762亿元、三三系涉案530亿元、中晋资产涉案237亿元、大大集团涉案138亿元等等，财富管理行业可谓“雷声阵阵”。在此大环境下，逾7000亿元理财资金安全迎来大考，这一庞大的金融帝国或将揭开神秘面纱。

　　从2019年至今，随着多地对P2P行业整治监管力度加大，P2P行业持续“清退”节奏迅猛。4月21日，深圳市互联网金融风险专项整治工作领导小组办公室发布第九批共13家自愿退出且声明网贷业务已结清的P2P机构名单，截至目前，深圳共有178家P2P平台自愿退出。5月9日，广州市地方金融监管局披露，全市网贷平台数量从年初的50家降至1家，在营平台借贷余额、投资人数、借款人数大幅下降，行业风险有效缓解。

　　在上述城市披露当地P2P行业整治动态的同时，监管层再度定调。4月24日，互金整治领导小组和网贷整治领导小组联合召开互联网金融和网络借贷风险专项整治工作电视电话会议。会议披露，2019年以来，全国网络借贷等互联网金融领域风险持续收敛，截至2020年3月31日，全国实际在运营网络借贷机构139家，比2019年初下降86%，借贷余额下降75%，出借人数下降80%，借款人数下降62%。机构数量、借贷规模及参与人数连续21个月下降。整治工作开展以来，累计已有近5000家机构退出。会议再一次强调，坚持把机构退出作为整治工作的总方向，争取2020年基本完成互联网金融和网贷风险专项整治的主要目标任务。